Политика AML/KYC

Настоящая Политика AML/KYC регулирует процедуры противодействия отмыванию денег (Anti-Money Laundering, AML) и процедуры идентификации клиентов (Know Your Customer, KYC) на сайте https://minobr-penza.ru (далее — Сайт).

Целью настоящей Политики является предотвращение и выявление операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и другими незаконными действиями.

1. Общие положения

1.1. Используя Сайт, Вы соглашаетесь с правилами и процедурами, изложенными в настоящей Политике AML/KYC, и обязуетесь предоставлять достоверную информацию при прохождении процедуры верификации.

1.2. Сайт оставляет за собой право запрашивать у пользователей документы и информацию, необходимые для выполнения обязательств по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.

1.3. В случае отказа пользователя от прохождения процедуры верификации или предоставления недостоверных сведений, Сайт имеет право отказать в обслуживании и заблокировать аккаунт пользователя.

2. Термины и определения

2.1. AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания доходов, полученных преступным путем.

2.2. KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации клиентов, включающая в себя сбор и анализ информации о клиенте, с целью установления его личности и проверки достоверности предоставленных сведений.

2.3. Верификация — процедура подтверждения личности пользователя путем проверки предоставленных им документов и сведений.

3. Процедура верификации

3.1. Верификация аккаунта может быть инициирована:

• При регистрации на Сайте
• При внесении или выводе значительных сумм
• При подозрении на мошеннические действия
• По запросу администрации Сайта

3.2. Для прохождения верификации пользователю необходимо предоставить следующие документы:

• Удостоверение личности — скан или фотографию паспорта, водительских прав или иного государственного удостоверения личности с фотографией
• Подтверждение адреса проживания — скан или фотографию счета за коммунальные услуги, выписку из банка или другой документ, содержащий имя и адрес пользователя (выданный не ранее 3 месяцев до даты предоставления)
• Подтверждение платежного метода — фото банковской карты (при необходимости, с закрытыми средними цифрами и CVV-кодом) или скриншот электронного кошелька

3.3. В некоторых случаях может потребоваться дополнительная верификация, включая:

• Видеоконференция с представителем службы безопасности
• Предоставление дополнительных документов, подтверждающих источник средств
• Селфи с документом, удостоверяющим личность

4. Основания для проведения верификации

4.1. Верификация является обязательной в следующих случаях:

• Общая сумма депозитов превышает 600 000 рублей (или эквивалент в другой валюте)
• Единоразовый вывод средств превышает 100 000 рублей (или эквивалент в другой валюте)
• Подозрительные операции или действия на аккаунте
• Попытки обхода ограничений Сайта
• Несоответствия в предоставленных данных

5. Мониторинг и выявление подозрительных операций

5.1. Сайт осуществляет постоянный мониторинг операций пользователей с целью выявления подозрительных транзакций, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или иной незаконной деятельностью.

5.2. К подозрительным операциям относятся:

• Множественные депозиты и выводы средств в короткий промежуток времени
• Попытки внесения депозита с использованием различных платежных инструментов
• Операции, не соответствующие финансовому профилю пользователя
• Попытки обхода лимитов и ограничений
• Использование одного IP-адреса несколькими пользователями
• Использование VPN или прокси-серверов для скрытия реального местоположения

6. Меры, применяемые к нарушителям

6.1. При выявлении нарушений настоящей Политики или подозрительных операций Сайт имеет право:

• Запросить дополнительные документы и информацию
• Ограничить доступ к функционалу Сайта
• Приостановить проведение операций
• Заблокировать аккаунт пользователя
• Отказать в выводе средств
• Передать информацию в соответствующие государственные органы

7. Права и обязанности пользователя

7.1. Пользователь обязан:

• Предоставлять достоверную информацию при регистрации и верификации
• Своевременно обновлять личные данные в случае их изменения
• Соблюдать настоящую Политику и иные правила Сайта
• Не использовать Сайт для проведения незаконных операций

7.2. Пользователь имеет право:

• Получать информацию о статусе прохождения верификации
• Запрашивать разъяснения относительно требуемых документов
• Отказаться от прохождения верификации (с пониманием того, что это повлечет ограничения в использовании Сайта)

8. Конфиденциальность и защита данных

8.1. Все документы и информация, предоставленные в рамках процедуры верификации, являются конфиденциальными и обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности Сайта.

8.2. Сайт принимает необходимые технические и организационные меры для защиты предоставленных документов и информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, блокирования и иных неправомерных действий.

8.3. Документы, предоставленные в рамках верификации, хранятся в зашифрованном виде с ограниченным доступом только для уполномоченного персонала.

9. Контактная информация

9.1. По всем вопросам, связанным с процедурой верификации и настоящей Политикой AML/KYC, Вы можете обратиться в службу поддержки:

• По электронной почте: [email protected]
• Через форму обратной связи на Сайте
• В онлайн-чате службы поддержки

9.2. Служба поддержки работает ежедневно и обязуется рассмотреть все обращения в течение 24 часов с момента получения.